四部委聯(lián)合打擊銀行卡犯罪 支付廠(chǎng)商積極響應(yīng)
發(fā)布時(shí)間:2009-05-14 點(diǎn)擊次數(shù):
值得注意的是,此次自上而下的整治行動(dòng)除波及各商業(yè)銀行外,還著重對(duì)各收單機(jī)構(gòu)提出了多項(xiàng)硬性要求。在《通知》下發(fā)后,部分支付廠(chǎng)商已迅速做出了反應(yīng)。獨(dú)立第三方支付廠(chǎng)商環(huán)迅支付(IPS)方面表示,為應(yīng)對(duì)《通知》要求,公司已迅速制定了今年的相關(guān)工作計(jì)劃。在今年的二、三季度環(huán)迅支付將重點(diǎn)圍繞《通知》要求展開(kāi)工作。
據(jù)了解,環(huán)迅支付早在今年第一季度就早已針對(duì)信用卡包括套現(xiàn)問(wèn)題在內(nèi)的信用卡風(fēng)險(xiǎn),制訂了信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。其中包括,在國(guó)內(nèi)支付廠(chǎng)商中率先推出了商戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)審核機(jī)制,對(duì)于有簽約意向的商戶(hù),派出專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制人員到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行實(shí)地的考察,全面了解商戶(hù)的基本信息,對(duì)商戶(hù)進(jìn)行級(jí)別評(píng)估。根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的商戶(hù),提供不同的接入服務(wù)。其次,環(huán)迅支付與銀行合作,有效區(qū)分借記卡與信用卡的接口,防止信用卡套現(xiàn)問(wèn)題在電子支付過(guò)程中實(shí)現(xiàn)。同時(shí),制訂信用卡數(shù)據(jù)中心,對(duì)問(wèn)題卡、黑卡、盜卡信息有效管理等等,有效預(yù)防并制止信用卡風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題產(chǎn)生。
環(huán)迅支付的風(fēng)險(xiǎn)控制部孫經(jīng)理表示,“憑借多年的國(guó)際信用卡支付清算的經(jīng)驗(yàn),我們很早就意識(shí)到國(guó)內(nèi)信用卡與國(guó)際信用卡逐漸接軌的趨勢(shì)。在這一趨勢(shì)中,好的方面和壞的問(wèn)題都會(huì)影響中國(guó)的信用卡市場(chǎng),因此環(huán)迅支付對(duì)防范信用卡套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行了長(zhǎng)期研究,環(huán)迅支付在國(guó)內(nèi)第三方支付公司中最早成立了風(fēng)險(xiǎn)控制中心,并在公司內(nèi)部建立流程,通過(guò)各種監(jiān)控體系有效規(guī)避了信用卡的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),該流程得到了國(guó)際PCI認(rèn)證的審核通過(guò)。”
孫經(jīng)理同時(shí)介紹說(shuō),在四部委發(fā)布《通知》后,環(huán)迅支付將制訂一套《簽約商戶(hù)管理辦法》,從《通知》關(guān)注及防治的幾個(gè)方面入手,避免接入不良商戶(hù),并加強(qiáng)對(duì)商戶(hù)簽約后的管理,從第三方電子支付的角度有效預(yù)防及阻止利用銀行卡的違法、違規(guī)行為。此外,公司還將在本季度修訂或制訂《信息安全管理辦法》、《反洗錢(qián)管理辦法》,建立客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、可疑交易報(bào)告制度等,控制洗錢(qián)行為。
據(jù)悉,在今年晚些時(shí)候,環(huán)迅支付還將初步建立銀行卡可疑交易監(jiān)控系統(tǒng),對(duì)疑似套現(xiàn)、銀行卡盜用等交易進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)控、分析,與商戶(hù)及銀行之間建立可疑交易反饋機(jī)制,并將與各銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及公安部門(mén)的協(xié)調(diào)、配合,定期與各銀行及公安部門(mén)進(jìn)行溝通,建立信息共享機(jī)制,共同打擊套現(xiàn)、盜卡等現(xiàn)象。
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